Это эссе было написано с тремя проблемами: мы переживаем экономический кризис, а не финансовый кризис, потому что основная проблема заключается в истощении ресурсов; кризис глобальный, а не только европейский; Кризис гораздо серьезнее, чем это принято.
Взлеты и падения экономической активности вызывают озабоченность в течение нескольких столетий, если не на протяжении нескольких тысячелетий. В этом эссе мы попытаемся использовать формулу теории денег, чтобы оценить, где экономика сейчас, а затем посмотреть, как создаются и предлагаются деньги альтернативный способ создания денег для облегчения обмена товарами и услугами. Это предложение направлено на расширение локальных систем биржевой торговли до национальной системы обмена валюты. Предполагается также, что мы приближаем нашу экономическую структуру к идеальной модели конкуренции.
Количественная теория денег предполагает, что денежная масса имеет прямое, пропорциональное отношение к уровню цен. Я предпочитаю думать об этом как о формуле коммуникации, потому что она соединяет реальную экономику и финансовую экономику. Формула формулировок сообщений:
MV = PQ
… где M — сумма денег в обращении, V — скорость или скорость, с которой обращаются деньги, P — уровень цены, Q — количество товаров и услуг, произведенных и обмененных , Я думаю, что важно отметить, что есть четыре переменные, и вы должны посмотреть на факторы, которые вызывают движение четырех из них.
Как правило, мы хотим, чтобы P оставался стабильным. Инфляция или дефляция вызывает нежелательные нарушения в нашей жизни, и цены должны оставаться стабильными, чтобы мы могли верить в наши деньги. Изменения в индивидуальных ценах должны быть сигналом для изменения ассортимента или количества товаров и услуг, произведенных нами
. Я занял первый курс экономики. Я помню, как профессор говорил о редких ресурсах. Однако с тех пор многие люди, похоже, считают, что ресурсная база не ограничена, и наша экономика сможет продолжать расти навсегда или, по крайней мере, в обозримом будущем. Я не заметил большой интерес к части Q этой формулы.
Для большей части зарегистрированной истории, с которой мы знакомы, существует долгосрочная тенденция, в которой Q растет. Это не означает, что он будет продолжен или что рост будет стабильным. Весьма вероятно, что эта тенденция имеет фрактальную структуру и что эти взлеты и падения повлияли на экономику и нашу жизнь.
Есть много вещей, которые могли бы и, возможно, повлияли на Q. На протяжении веков наиболее важным является улучшение продуктивности сельского хозяйства, которое поддерживало большее население и заставляло людей работать в других областях. Технологии также играли важную роль в увеличении Q на протяжении многих лет.
Вероятно, открытие ресурсов и их истощение также являются фрактальной природой в краткосрочной и долгосрочной перспективе. Это также повлияет на формулу.
Войны могут оказать влияние. Спрос на военный материал может привести к увеличению Q во время войны и может привести к его снижению по мере восстановления экономики. Еще одна возможность — отложенный спрос, как это было в Северной Америке после Второй мировой войны. В то время как американцы вкладывали много денег в войну, у них по-прежнему были огромные ресурсы сырья. У них также было желание и разработали технологию для использования этих ресурсов.
Другой вариант — изменить такие ценности, как трудовая этика.
Турбулентность и изменчивость с другой стороны уравнения могут привести к падению производства. Ян Моррис в своей книге «Почему западные правила — сейчас» (McClelland and Stewart, 2010) определяет то, что называется пятью всадниками апокалипсиса — голодом, эпидемией, неконтролируемой миграцией, государственной неудачей и изменением климата, которая «может превратиться в катастрофический возраст» — длинные падения и темные века ». (29) Каждое из этих явлений проявлялось бы как падение Q в формуле.
Все это еще более усложняет существование семи миллиардов человек на этой планете, большинство из которых хотят современного уровня жизни, хорошего здоровья и семьи.
Так что же происходит с Q сейчас?
Слишком много заголовков, которые видны в газетных статьях, соответствуют страху, что Q находится в серьезном кризисе. Вот три других основных доказательства
Ангус Мэддисон в своей книге «Контуры мировой экономики», 1-2030 (Oxford University Press, 2007) идентифицирует пять этапов роста с 1820 года (стр. 69), из которых в 1950-1973 годах определяет золотой век благополучия. Годы с 1973 года До публикации (2007) Они были вторым по величине богатством этого периода. Можно было догадаться, что тенденция к снижению продолжилась с 2007 года.
Второе свидетельство получено из Всемирного фонда дикой природы, который опубликовал отчет «Живая планета» в конце 2010 года. В докладе говорится, что мы используем ресурсы в размере 150 процентов, что было бы постоянным для планеты. Если это правильно, должны быть экономические потрясения. Даже если это число преувеличено, мы должны серьезно относиться к этому. В прошлом году я не видел дискуссий о возможных экономических последствиях.
Третьим доказательством является доклад ООН, опубликованный в декабре 2011 года, в котором говорится, что 25 процентов земли в мире «сильно деградировано», а 44 процента «умеренно деградированы», а только 10 процентов классифицируются как «улучшение ».
Даже если эти цифры являются преувеличениями, мы должны относиться к этому докладу с беспокойством. Независимо от того, сколько технических гаджетов у нас есть, и независимо от того, насколько наша экономика основана на услугах, если мы не сможем производить достаточно еды для всех, будут серьезные экономические и социальные проблемы. Чем меньше мы изучаем этот отчет и как справляемся с его последствиями, тем больше это будут человеческие страдания.
Учитывая количество факторов, которые могут повлиять на количество произведенных товаров и услуг, как вверх, так и вниз, чтобы поддерживать стабильность цен, важно, чтобы денежная масса была легко изменена.
Эти моменты, наряду с большинством заголовков, которые я читаю каждый день, приводят к выводу, что глобальная экономика находится в серьезном кризисе. Всадники Апокалипсиса, вероятно, снова вернутся. Проблемы с физической стороной экономики выглядят как финансовый кризис. Это представляет нам политическую дилемму. Экономия, как утверждают некоторые люди, приведет к неравным страданиям для слишком большого количества людей, а стимул, который предлагают другие люди, поглотит еще больше ресурсов и приведет к серьезной катастрофе. Если некоторые из денег будут потеряны в результате финансового кризиса, тогда спад будет еще хуже.
Теперь давайте посмотрим на финансовую сторону формулы.
Исследование антропологии показывает, что людям не нужны деньги для обмена товарами и услугами, а отношения важны на фондовых биржах, где нет денег. Деньги позволяют нам обмениваться с незнакомцами и в гораздо большем масштабе. Поэтому мы должны рассматривать деньги как инструмент и, возможно, даже смазку, которая облегчает обмен товарами и услугами. Мы, вероятно, не должны относиться к нему как к товару.
Я хочу взглянуть на три способа создания денег — золотой стандарт, дробные резервные деньги и LETS (система обмена иностранной валюты)
. На протяжении многих лет для облегчения обмена товарами и услугами использовалось много товаров. Быть редким, красивым и в основном бесполезным золотом было фаворитом. Сам металл можно использовать, или вы можете использовать выручку, представляющую золото на складе. Использование золота (или некоторого другого товара), вероятно, было ранним шагом на пути перехода от экономики, основанной на отношениях
. Преимущества золотых денег — это то, что их легко надеть, и людям легко поверить. в нем и полагают, что у них все еще будет что-то ценное, хотя даже золото может изменить свою ценность по отношению к вещам, которые можно использовать для покупки.
Но у золота есть некоторые серьезные недостатки, как деньги. Самое главное, что количество золота ограничено тем, что вы можете выкопать или импортировать или украсть. Поэтому, если в обращении будет слишком много золота, инфляция последует после того, как испанцы начнут импортировать золото (и серебро) из Южной Америки. С другой стороны, если золота недостаточно, произойдет дефляция, как это было в случае, когда американцы вернулись к золотому стандарту после гражданской войны.
В какой-то степени сокращение количества золота может быть преодолено за счет использования золотого резерва денег. Общая денежная масса может колебаться с изменениями в обязательных резервах или в том, что, кроме золота, может рассматриваться как высокодоходные деньги. Но по золотым стандартам люди эмоционально привязаны к идее, что их деньги поддерживаются золотом.
Если есть что-то, что заслуживает того, чтобы называться смешными деньгами, это частичные резервные деньги. Я несколько раз спрашивал у кредитных офицеров, как можно создавать деньги и не верить, что они это делают. Создание денег в нашей экономике лишь немного сложно и требует определенных усилий, чтобы понять, как это работает.
Деньги возникают, когда банки предоставляют кредиты и не обрабатываются при погашении кредита.
Вот классическое объяснение. Предположим, что 1000 долларов иностранных денег депонированы в банке в закрытой экономике из трех или четырех банков, в которых все транзакции ждут (или в те дни банковской карты). Этот банк должен иметь 10% резерв (чтобы упростить арифметику), а у менеджера банка теперь есть 900 долларов США для кредитов своим клиентам. Клиенты тратят деньги и идут в другой банк в этом сообществе. Второй менеджер банка теперь может предоставить кредит в размере 810 долларов США. К тому времени, когда миллион новых денег работал на всю систему, к денежной массе этого сообщества было добавлено 10 000 долларов. Разве это не удивительно? Неудивительно, что кредитные офицеры не верят, что они создают деньги.
Я попытался придумать некоторые преимущества для создания денег таким образом, и единственное, о чем я могу думать, это то, к чему мы привыкли. Деньги — такая эмоциональная вещь, которая предполагает что-то другое, считается предательством. Изменение может быть опасным.
Есть, однако, по крайней мере три недостатка по сравнению с частичным резервом денег.
Во-первых, это дает огромную власть банкирам, которые решают, какие проекты реализуются и кем. Они также имеют возможность делать сокращения для себя и могут взимать проценты за деньги, которые они создали. Неудивительно, что разочарование разочарований людей появилось на протяжении многих лет в качестве протестов против банкиров.
Вторая проблема заключается в том, что указанная выше модель не учитывает, что проценты начисляются по всем этим кредитам. Предположим, что все кредиты были предоставлены на один год с процентами в размере 10%. В годовщину одного года 10 000 новых денег должны быть погашены за 11 000 долларов, даже если никаких дополнительных денег не было создано. В реальном мире в течение многих лет использовались частичные резервные деньги, увеличивались мощные деньги и денежные средства, поэтому интерес не воспринимался как проблема. Он начинает звучать как вариант на схеме Понци.
Третья проблема заключается в том, что эта модель не смотрит на то, что произойдет, если что-то случится с мощными деньгами, на которых основывается 10 000 $. Первоначальные 1000 долларов США могут быть внезапно сняты или один из банков может вернуть 1000 долларов США. Так или иначе, банки будут держать свои резервы на уровне 10 процентов, им придется сократить свои кредиты на 10 000 долларов США, и это на сумму около 10 000 долларов США меньше, чтобы облегчить обмен товарами и услугами в сообществе. Если скорость оставшихся денег не увеличивается или цены падают, или экономика будет вынуждена спада, когда Q падает. Списание крупных сумм долга и сокращение мощных денег могут быть частью того, что произошло во время финансового кризиса в 2008 году. Нынешний кризис в еврозоне может быть еще хуже
. Еще одна проблема с частичными резервными деньгами заключается в том, что общий объем предложения деньги не могут быть легко изменены, особенно вниз, а дефляция, вероятно, представляет собой большую проблему, чем инфляция.
На протяжении многих лет, как мы видели раньше, в объемах товаров и услуг, которые может произвести экономика, произошли взлеты и падения. Кроме того, существуют неустойчивости в том, как мы создаем деньги. Существует высказывание, что сложные системы сложны. Если мы действительно достигнем затяжного экономического кризиса, эти нестабильности и финансовые сложности могут сделать ситуацию намного хуже.
Иногда промоутеры локальных бартерных систем (LETS) пытаются продать его в качестве формы обмена. Я думаю, однако, что они используют только другую форму денег.
Вместо того, чтобы говорить о создании денег, было бы более целесообразно говорить о назначении кредитов и дебетов. Может быть, это поможет нам привыкнуть к идее, что деньги следует рассматривать как инструмент или смазку, а не товар.
Группа людей в этом районе согласится торговать между собой. Когда две стороны согласились на сделку, они регистрируют транзакцию с организацией. Продавец получает кредит, и покупатель получает прямой дебет. Затем они заключают новые контракты с другими людьми в организации, и все работает со временем. Эта часть обмена существенно не отличается от использования банковских счетов для облегчения обмена.
Но, делая это таким образом, проблемы с дробным резервным банковским обслуживанием становятся положительными. Никакие проценты не начисляются или не получаются; поэтому нет необходимости постоянно увеличивать денежную массу, а также отсутствие инфляции или дефляции
. Поскольку деньги назначаются каждому обмену, общая сумма изменяется автоматически. Если члены увеличивают свою экономическую активность, выделенная денежная масса увеличивается, и, если некоторые проблемы вынуждают их обмен падать, назначенная денежная масса автоматически уменьшается, не влияя на цены.
Третье преимущество в том, что скорость денег является переменной. После того, как он назначил деньги, он может сидеть на счете, пока владелец не будет готов его использовать. Поскольку деньги — это инструмент, вы можете использовать его, если это необходимо. Поскольку процентная ставка отсутствует, нет никакого давления на это.
Есть два недостатка LETS.
Во-первых, каждая транзакция зарегистрирована. В национальном масштабе это значительно облегчило бы социальный контроль. С другой стороны, большинство из нас с энтузиазмом восприняли дебетовые карты, и немногие считают, что каждая транзакция зарегистрирована.
Вторая проблема с LETS заключается в том, что ее удобство использования несколько ограничено, потому что люди должны присоединиться, и это локально. Большинство из нас хочет обменивать товары и услуги в гораздо большем и большем масштабе.
Именно поэтому я предлагаю распространить эту концепцию на внутреннюю торговую систему (NETS).
Такое радикальное изменение в способе распределения денег потребует радикального пересмотра всей нашей экономической организации. Это противоречило бы многим интересам.
Вот несколько советов по созданию нового экономического порядка.
Во-первых, я предлагаю, чтобы цель была как можно ближе к идеальной конкуренции или рыночной модели.
Поскольку многие экономисты близки к крупному бизнесу или воспринимаются как близкие, многие люди не будут слушать ничего от экономики. Некоторые из этих людей предлагают экономику, основанную на малом предприятии. Жаль, что они не слушают, потому что первое требование к совершенной конкуренции состоит в том, что ни один участник рынка не может достаточно сильно влиять на цены путем принятия решений о покупке или продаже. Большое внимание было уделено экономике малого бизнеса, но кажется, что некоторые люди хотят придумать новый круг
. Что мне больше всего нравится, это модель идеальной конкуренции, это особенность равенства. Поскольку конкуренция идеальна, не может быть никакой прибыли, кроме заработной платы, возврата инвестиций и, возможно, чего-то, что компенсирует риск. Задача на будущее — организовать нашу экономику, чтобы большинство людей могли делиться доступными ресурсами. Чем ближе мы будем совершенствовать конкуренцию, тем ближе мы столкнемся с этой проблемой. Однако следует признать, что не все вовлечены в равенство.
Поскольку рост не является частью этой модели, он идеально подходит для стабильной или сокращающейся экономики.
Поскольку для экономической эффективности важно, чтобы цены отражали реальные издержки производства, субсидии должны предоставляться потребителям, а не производителям, и не должно быть никакой защиты от международной торговли. Страна, внесшая это изменение, должна объявить одностороннюю свободную торговлю. Если другие страны хотят субсидировать наш уровень жизни, это зависит от них.
Мы должны попытаться ограничить политическое влияние на экономические вопросы, потому что у политиков обычно есть цели, которые мешают эффективной экономике.
Второй руководящий принцип должен состоять в том, чтобы денежная масса была переменной. Однако мы также должны обеспечить, чтобы не было ни слишком много, ни слишком мало. Мы должны обеспечить, чтобы ни один человек или группа не повышали денежную массу за свою прибыль. Цены должны, как правило, оставаться стабильными, хотя учет индивидуальных изменений цен обеспечит сигналы об изменениях в производственной деятельности. Вероятно, способ справиться с контролем денежной массы — связать ее с общим индексом цен. Если ставка возрастает, денежная масса должна снижаться, а если ставка падает, денежная масса должна увеличиваться.
В течение некоторого времени большая часть наших денег была в книгах или компьютерах в банковской системе. Тем не менее, многие люди по-прежнему считают, что деньги имеют свою ценность, как в золоте, и поэтому они должны проявлять интерес. Чтобы принять систему NETS, нам придется завершить психологический переход к размышлению о деньгах в качестве инструмента или смазки, которая получает свою полезность, способствуя обмену товарами и услугами.
Деньги NETS будут основаны на дебетовании и займах, когда люди обмениваются товарами и услугами. Его поддержка будет заключаться в производстве товаров и услуг. Поскольку проценты не начисляются на этой скорости, деньги должны быть более неустойчивыми, что должно компенсировать небольшие колебания стоимости Q ..
Вероятно, необходимо ввести валюту для небольших транзакций для поддержания конфиденциальности и поддержания работы полиции. (Если валюты не было, многие преступления были бы трудными или легкими для отслеживания.)
В настоящее время многие деньги проходят через государственные кассеты в виде трансфертных платежей для физических лиц и субсидий для производителей. Я считаю, что субсидии должны идти на потребителей, а не на производителей, поэтому я предлагаю объединить их в своего рода универсальную систему доходов, чтобы обеспечить минимальный уровень жизни для всех. Это означало бы внесение платежей непосредственно на счета людей, возможно, на ежемесячной основе. Для удержания денег в обращении может потребоваться некоторое налогообложение.
Важным эффектом предоставления общих субсидий было передать власть тем, кто будет голосовать за то, что они решили делать со своими деньгами. Права на выделение денег будут для физических лиц, а не для банкиров.
. Широкие субсидии будут необходимы по тем же причинам, что вам нужны пенсии, страхование по безработице и социальная помощь — чтобы помочь людям пройти эти времена в жизни, когда они не одиноки. способный зарабатывать на жизнь. Это также позволит людям выбирать то, что они хотят делать со своим временем и жизнью, потому что современные технологии не требуют, чтобы все их работы работали. И когда есть вероятность экономического спада, эта программа облегчит страдания, вызванные экономическими потрясениями.
Большая часть денежной массы будет назначаться в повседневных транзакциях. Тем не менее, некоторым людям или группам людей придется устанавливать объем универсальных платежей за обслуживание. Эта сумма должна быть установлена таким образом, чтобы индекс цен был постоянным. Было бы лучше оставить политиков от него, хотя я вижу возможность предоставления президентам ограниченного специального платежа в канун выборов. Мы не сможем остановить такой взятки, чтобы мы могли контролировать его одинаково хорошо.
Стремясь осуществить такие радикальные изменения, было бы целесообразно переоценить все правительственные функции, особенно связанные с экономикой.
В настоящее время правительства используют свои полномочия для выпуска правовых актов, ограничивающих функционирование рынка, чтобы некоторые люди могли получать прибыль, которую они не смогли бы достичь, если бы была разрешена полная конкуренция. Это касается патентов и авторских прав, лицензий, торговых ограничений и правил. Я бы хотел, чтобы правительства отменили эту роль и поддержали основы совершенной конкуренции. Одна из вещей, которые они должны обязательно делать, это потребовать публикации всех знаний, связанных с производством и ценой всех товаров и услуг. Производители должны иметь знания, чтобы легко войти в отрасль, и клиенты должны иметь доступ ко всей информации, необходимой им для принятия решений в соответствии с их значениями.
Еще одна функция правительства должна состоять в том, чтобы оценивать и публиковать то, что происходит с Q в формуле — количество произведенных товаров и услуг.
Правительствам следует также обеспечить производство инфраструктуры, справедливость (а не верховенство закона) и образование. Пожалуйста, обратите внимание на достоверность слова. Правительства могут обеспечить образование для всех детей через систему купонов, а не через государственные школы.
Кажется, что люди в правительстве любят тратить деньги. В рамках NETS существует несколько способов финансирования правительства. Лицо или группа, ответственные за управление денежной массой, могут выделять средства правительствам таким же образом, чтобы они выплачивали суточные. Правительства могут налагать налоги так же, как сейчас. Или может быть сочетание этих двух. Чем больше правительств должны получать деньги непосредственно от своих сотрудников, тем больше ответственность. Правительства не должны иметь возможности заимствовать
. Важно, чтобы денежная масса поддерживалась в равновесии с другими функциями формулы.
По-прежнему будет необходимо финансовое посредничество для привлечения капитала для проектов. В нашей экономике он был продан как сбережения и инвестиции с определенной прибылью. Поскольку доходность оказалась немного меньше определенной, было бы более справедливо поощрять отрасль сосредоточиться на распределении рисков.
. Когда мы пытаемся сосредоточиться на модели идеальной конкуренции, компании могут потерпеть неудачу. Их сотрудники будут защищены широким субсидированием.
Обмен валюты будет продолжаться, поскольку страны будут обмениваться товарами и услугами друг с другом. Капитальные трансферты должны соответствовать физическим передачам товаров и услуг для проектов. Обменные курсы, вероятно, будут ближе к паритету покупательной способности
. Изменения обменных курсов будут отражать изменения в отдельных странах и структурные изменения.
Я считаю, что экономики являются примерами фракталов, потому что их графики показывают ряд тенденций вверх и вниз. и что в каждом тренде есть тенденции в подъемах и падениях. Вы можете рассчитать фрактальную размерность (2 — показатель Херста), и иногда результат может быть использован для определения поворотных точек. Но взлеты и падения настолько сложны, что ничто не может быть уверенным.
Глядя на глобальную экономику, мы не можем быть уверены, но есть много доказательств того, что мы прошли через важный поворотный момент, и основная тенденция, вероятно, займет некоторое время. Возвращение к росту, которое было бы нашим спасением, может быть очень далеким. Чтобы свести к минимуму человеческие страдания, мы должны внести радикальные изменения. В этом эссе мы рассмотрели формулу слияния с теорией суммы денег и отметили, что нынешний экономический кризис, вероятно, является отражением нашего неустойчивого использования ресурсов. Мы также определили некоторые проблемы с тем, как мы создаем деньги, и предложили расширить систему торговли в национальной валюте до системы торговли иностранной валютой
. Изменение способа создания / распределения денег и структуры нашей экономики не остановится. экономического спада, но он может сосредоточиться на проблемах, замедлить снижение и помочь разрешить конфликт между экологическими проблемами и проблемами занятости. Проблема в том, что требуемые изменения будут сложными, потому что они будут сильно мешать очень сильным краткосрочным интересам.